We build Agents. You build the Future. Nous construisons les agents. Vous construisez l’avenir.
● Offre B2B — Finance & recouvrementAssistant de relance d'impayés : vos gabarits, votre séquence
Relancer un impayé demande de la constance et du tact : trop tôt on froisse, trop tard on perd. Votre agent suit les échéances, repère les factures à relancer et prépare le courrier au bon niveau de la séquence, dans votre ton. Hébergé en France — inférence locale ou ressource isolée — la situation financière de vos clients reste confidentielle. Rien ne part sans votre validation, ou sans un mandat d'envoi écrit de relance amiable que vous retirez d'un geste : une relance mal placée coûte un client.
Mis à jour le
Déployé en quelques semaines
Relance d'impayés · hébergé en France
Simulation fictive — pas un résultat client
Quelles factures sont à relancer cette semaine ?
Échéances dépassées relevées selon votre paramétrage, classées par niveau de relance atteint dans votre séquence.
Pour chacune : le gabarit correspondant est prérempli avec la référence de facture, le montant et l'échéance.
Deux dossiers présentent un litige ouvert : je les ai écartés de la séquence de relance.
✎ Action · courriers préparés — rien ne part sans validation ni mandat écrit
Pour chacune : le gabarit correspondant est prérempli avec la référence de facture, le montant et l'échéance.
Deux dossiers présentent un litige ouvert : je les ai écartés de la séquence de relance.
✎ Action · courriers préparés — rien ne part sans validation ni mandat écrit
Pourquoi avoir écarté ces deux-là ?
Un avoir est en cours sur le premier, et le second a fait l'objet d'une réclamation non close.
Relancer dans ces conditions serait contre-productif : je vous les signale plutôt que de les traiter comme les autres.
✎ Appui · exceptions signalées, décision humaine
Relancer dans ces conditions serait contre-productif : je vous les signale plutôt que de les traiter comme les autres.
✎ Appui · exceptions signalées, décision humaine
Rappel 2 envoyé sous mandat à SARL Moreau (facture F-2027-118, J+21). Réponse reçue : contestation du montant → créance sortie du mandat, dossier transmis à la responsable.
✎ Action · envoi sous mandat, journalisé
✎ Action · envoi sous mandat, journalisé
Données hébergées en France · modèle souverain en option
Données financières hébergées en France
Hébergé en FranceModèle d'IA chez son éditeur, sauf option Modèle souverain
Situation clients confidentielle
RGPD & AI Act : déploiement encadréTraçabilité & supervision humaine
Clé en mainConçu, installé et exploité pour vous
Le responsable du recouvrement décideL'agent exécute ce que vous avez autorisé
Pour une organisation établie hors de l'Union européenne, c'est le droit de son pays qui s'applique ; sur sa demande, nous mettons en place des garanties équivalentes (revue humaine avant toute action, journal des critères, information des personnes).
✦ En bref
Un agent Blue Lemon Agent de relance d'impayés suit les échéances dépassées, situe chaque dossier dans votre séquence de relance et prépare le courrier correspondant à partir de vos gabarits. Il écarte les dossiers en litige ou sous avoir plutôt que de les traiter mécaniquement. Il fonctionne en inférence locale ou est hébergé en France : la situation financière de vos clients n'est confiée à personne, architecture conçue pour réduire l'exposition aux législations extraterritoriales, la localisation ne garantissant pas à elle seule l'immunité. Mise en service en quelques semaines,.
Équipe d'agents
Cet agent fait partie de 2 équipes d’agents
100 %
hébergé en France dans l'architecture cible
0
transfert hors UE avec l'option Modèle souverain (architecture cible)
3
usages de recouvrement prêts à déployer
0
décision à effet juridique ou significatif prise par un agent
Repères décrivant notre offre, et non des résultats mesurés chez un client : l'ampleur du gain sur votre volume de factures et la longueur de votre séquence se confirme par un pilote.
Estimation indicative, à confirmer par un pilote sur vos dossiers réels (conditions générales de vente, article 4).
Tarifs
Une formule, un seul agent
Un assistant de relance (gabarits, séquences, suivi des échéances), installé et exploité pour vous. Tarifs HT — abonnement annuel, le temps que les gains s'installent durablement.
Agilité
Installation + abonnement maîtrisé
2 315 € HT de mise en service
puis 259 € HT/mois — vous investissez à l'installation et payez un abonnement réduit. Idéal pour maîtriser le coût dans la durée.
- Installation, paramétrage et formation de vos équipes
- Exploitation, supervision humaine, mises à jour et support
- Hébergement en France, ressource dédiée et isolée
Le plus simple
Sérénité
Tout inclus, sans frais d'installation
384 € HT /mois
tout compris, démarrage immédiat. Aucun investissement de départ : un abonnement unique. Idéal pour démarrer vite, en toute simplicité.
- Mise en service incluse (installation, paramétrage, formation)
- Exploitation, supervision humaine, mises à jour et support
- Hébergement en France, géré de bout en bout
100 % Souverain
Sur site, vous êtes propriétaire
4 140 € HT de mise en service
puis 354 € HT/mois · + matériel dès 1 058 € (achat unique, en sus) — ordinateur souverain installé chez vous, maintenu à distance. Modèles en local, vos données restituées à la fin du contrat.
- Matériel installé dans vos locaux (vous en êtes propriétaire)
- Modèles IA français / européens exécutés en local
- Maintenance à distance sécurisée (Suivi Pro inclus)
Inclus dans la formule : l'hébergement et une consommation d'IA jusqu'au volume de votre palier, en documents, échanges, jetons et stockage ; au-delà, refacturée au coût réel, sans marge, suivie dans votre espace client au rythme des relevés. Abonnement de maintenance et de supervision sur une durée initiale de 12 mois pour la formule Agilité, de 24 mois pour la formule Sérénité et de 36 mois pour la formule 100 % Souverain, renouvelable ; niveaux de Suivi (SLA 72 h / 24 h / 4 h) en option. Les développements sur-mesure, intégrations supplémentaires ou volumétries exceptionnelles font l'objet d'un devis. Support du lundi au vendredi, de 9 h à 18 h. Tarifs hors taxes (HT).
Modèle d'IA :
aucun des modèles d'IA proposés n'entraîne aujourd'hui de supplément fixe. Lorsque le modèle retenu entraîne un coût, ce coût est indiqué au moment du choix, avant la commande, et refacturé au coût constaté, sans marge ; la consommation est facturée au prix de l'éditeur. Les prix des éditeurs sont publiés en dollars américains : le montant refacturé est le montant en euros effectivement supporté par Blue Lemon Agent sur la facture de l'éditeur, au taux de cette facture, sans commission ni majoration.
Composants inclus et composants complémentaires Composants inclus dans l'offre de base : le socle logiciel Blue Lemon Agent, les modèles d'IA de la liste du tunnel de commande, les canaux standards (Microsoft Teams, Slack, WhatsApp Business, courriel, chat du site, agendas, Microsoft 365 / Google Workspace, stockage de fichiers, téléphonie sur IP du marché, pages et comptes professionnels des réseaux sociaux, fiche d'établissement Google), l'hébergement de la formule choisie, en France par défaut, les sauvegardes, la supervision, les mises à jour et le support. Si l'adaptation de l'agent IA à vos contraintes, à vos besoins ou à vos demandes exige la mise en place d'autres composants payants — licence logicielle d'un éditeur tiers, accès API payant à l'un de vos logiciels, hébergement de données de santé, qui impose en France un hébergeur certifié HDS (art. L. 1111-8 du Code de la santé publique), hébergement qualifié SecNumCloud, service de synthèse vocale, matériel particulier —, ils vous sont proposés en option ou sur devis et refacturés au coût constaté ; rien n'est engagé sans votre accord écrit. Lorsque le modèle d'intelligence artificielle que vous retenez entraîne un coût supplémentaire, ce coût vous est indiqué avant votre commande et vous est refacturé au coût constaté, sans marge.
Ce que vous pouvez attendre
Mise en service
2 à 3 semaines
Agent conçu, canaux raccordés, équipe formée.
Régime nominal
4 à 7 semaines
Après quelques semaines d'usage réel, le temps que le comportement de l'agent soit ajusté à ce que vous attendez.
Estimation indicative, ajustée selon les options que vous retenez. Elle n'est pas un engagement de délai.
Cas d'usage
Que fait l'agent concrètement ?
Un agent, plusieurs moments du suivi des encours, avec des renvois vers des agents voisins. L'agent réalise lui-même ce que vous l'autorisez à faire ; vous décidez de ce qu'il fait seul et de ce qu'il vous soumet.
Inclus dans votre agent
Les 3 capacités essentielles à cette promesse sont comprises, sans surcoût.
À partir de 259 € HT / mois
Suivi des échéances
Relève les factures dont l'échéance est dépassée, selon vos règles de tolérance.
Courriers de relance
Prépare le courrier au niveau atteint dans votre séquence, dans votre ton habituel.
Écartement des dossiers sensibles
Signale les litiges, avoirs en cours et réclamations ouvertes au lieu de les relancer.
Contrôles et garanties
Ces 4 contrôles sont intégrés à l'agent : ils encadrent ce qu'il fait, quelle que soit la formule retenue. Ils ne se choisissent pas et ne s'ajoutent pas à votre commande.
Validation humaine, exceptions et escalade
Statut, clôture sûre et traçabilité
Rapprocher pièces, règles et écritures avec piste d’audit
Traiter les écarts et validations avant toute écriture ou paiement
Ce à quoi l'agent doit être relié
Ce raccordement conditionne le fonctionnement de l'agent. Il porte sur votre système d'information et est cadré pendant l'audit.
S’intégrer aux logiciels comptables, bancaires et plateformes agréées
Besoin d'aller plus loin ?
Ces agents traitent un autre processus métier, avec leur propre responsable et leur propre tarif. Ils s'ajoutent à celui-ci.
Comptabilité
Pour le rapprochement et le suivi comptable en amont, un agent dédié s'en charge.
Agent comptable (synthèses, anomalies) dès 406 € HT / mois Comptabilité →Suivi CRM
Pour tracer l'historique de la relation client, un agent CRM dédié complète la chaîne.
Agent commercial (CR de RDV, relances, CRM) dès 307 € HT / mois CRM →
Votre besoin sort du cadre ?
Composer votre agent
En 30 minutes, nous identifions l'agent le plus pertinent — sans surdimensionner le projet.
Démonstration
Voyez l'agent au travail
5 situations courantes, prises parmi celles qui reviennent le plus. Choisissez-en une : l'échange se déroule comme il se déroulerait chez vous.
Démonstration écrite à l'avance. Ces échanges illustrent le comportement de l'agent — ses sources, ses refus, ce qu'il laisse à vos équipes. Rien n'est envoyé depuis cette page, aucun modèle n'y est interrogé, et les dossiers cités sont fictifs. C'est précisément ce que nous promettons à vos données. Les comportements montrés ici — surveillance, règles d'automatisation, routage et relances — sont paramétrés avec vous lors du déploiement, à partir de vos outils, de vos règles et de vos seuils. Les points d'architecture cités dans ces échanges — localisation, exécution locale, isolation, chiffrement, accès par rôle, journalisation — ne sont pas une garantie attachée à la démonstration : ils sont ceux de l'architecture décrite à votre devis, et vérifiés avant mise en service.
Relance d'impayés · hébergé en France
Simulation fictive — pas un résultat client
Quatre réglages à portée ce matin sur vos relances par courriel — chacun se répare, et je vous dis ce qu'il rapporte.
· Trois relances sont parties après que le client avait répondu, sa réponse étant arrivée sur une autre boîte que celle qui déclenche l'arrêt. L'arrêt sur toutes vos adresses se règle dans l'heure, et sa demande, je l'ai traitée.
· 41 % de vos relances des trois derniers mois n'ont pas été ouvertes, toutes parties d'une adresse d'expédition non authentifiée. Authentifiée, elle passe à 12 % : quatre relances sur dix qui arrivent enfin devant un lecteur.
· Une adresse rebondit depuis février — 7 envois, 7 rebonds, et la facture reste au statut « relancée ». Un statut « contact à retrouver » et la facture redevient joignable.
· Un client a reçu 6 relances en 11 jours sur trois factures, par trois séquences qui s'ignorent. Une cadence par client, et c'est un message au lieu de six, sans qu'aucune facture soit relancée moins souvent. veille-matin_4-signalements.pdf4 signalements · 6 relances en 11 jours
⛓ Sourcé · journal d'envoi, taux d'ouverture, rebonds, séquences en cours
· Trois relances sont parties après que le client avait répondu, sa réponse étant arrivée sur une autre boîte que celle qui déclenche l'arrêt. L'arrêt sur toutes vos adresses se règle dans l'heure, et sa demande, je l'ai traitée.
· 41 % de vos relances des trois derniers mois n'ont pas été ouvertes, toutes parties d'une adresse d'expédition non authentifiée. Authentifiée, elle passe à 12 % : quatre relances sur dix qui arrivent enfin devant un lecteur.
· Une adresse rebondit depuis février — 7 envois, 7 rebonds, et la facture reste au statut « relancée ». Un statut « contact à retrouver » et la facture redevient joignable.
· Un client a reçu 6 relances en 11 jours sur trois factures, par trois séquences qui s'ignorent. Une cadence par client, et c'est un message au lieu de six, sans qu'aucune facture soit relancée moins souvent. veille-matin_4-signalements.pdf4 signalements · 6 relances en 11 jours
⛓ Sourcé · journal d'envoi, taux d'ouverture, rebonds, séquences en cours
Les trois relances parties après une réponse, comment c'est possible ?
Parce que la réponse est arrivée sur une autre adresse que celle qui déclenche l'arrêt.
Ce qui s'est passé : la relance part de comptabilite@ ; le client a répondu à contact@, l'adresse qui figure sur la facture. La séquence n'a rien vu et a continué.
Ce que le client a reçu : il écrit le 14/07 pour signaler que la facture porte une adresse de livraison erronée. Il reçoit une relance le 18, une le 25, une le 02/08. Trois messages qui lui disent que personne ne l'a lu.
Où cela en est : la facture attend depuis 74 jours, et le problème qu'il avait signalé attend avec elle. Les deux se règlent ensemble, et c'est le même geste.
Ce que je propose : l'arrêt de séquence sur toute réponse arrivant sur l'une quelconque des adresses de l'entreprise, et non sur la seule adresse d'expédition. C'est un réglage, pas une consigne.
Ce que j'ai fait de sa réponse, plutôt que de lui écrire : sa demande porte sur une erreur de facturation — il attend qu'on la corrige, pas qu'on lui réponde. J'ai donc rapproché la facture du bon de livraison, isolé l'adresse erronée et préparé l'avoir et la facture rectificative, l'un et l'autre chiffrés et datés. L'émission de l'avoir se signe ; elle prend trente secondes, et une facture impayée depuis 74 jours redevient une facture payable. 3-relances_apres-reponse.pdf1 réponse retrouvée · 74 jours · avoir et rectificative prêts
⛓ Sourcé · réponse du client du 14/07, journal d'envoi, adresses de l'entreprise
Ce qui s'est passé : la relance part de comptabilite@ ; le client a répondu à contact@, l'adresse qui figure sur la facture. La séquence n'a rien vu et a continué.
Ce que le client a reçu : il écrit le 14/07 pour signaler que la facture porte une adresse de livraison erronée. Il reçoit une relance le 18, une le 25, une le 02/08. Trois messages qui lui disent que personne ne l'a lu.
Où cela en est : la facture attend depuis 74 jours, et le problème qu'il avait signalé attend avec elle. Les deux se règlent ensemble, et c'est le même geste.
Ce que je propose : l'arrêt de séquence sur toute réponse arrivant sur l'une quelconque des adresses de l'entreprise, et non sur la seule adresse d'expédition. C'est un réglage, pas une consigne.
Ce que j'ai fait de sa réponse, plutôt que de lui écrire : sa demande porte sur une erreur de facturation — il attend qu'on la corrige, pas qu'on lui réponde. J'ai donc rapproché la facture du bon de livraison, isolé l'adresse erronée et préparé l'avoir et la facture rectificative, l'un et l'autre chiffrés et datés. L'émission de l'avoir se signe ; elle prend trente secondes, et une facture impayée depuis 74 jours redevient une facture payable. 3-relances_apres-reponse.pdf1 réponse retrouvée · 74 jours · avoir et rectificative prêts
⛓ Sourcé · réponse du client du 14/07, journal d'envoi, adresses de l'entreprise
Comment tu as vu tout ça ? Et tu préviens qui ?
Je regarde en continu ce que vous m'avez ouvert : le journal d'envoi, les ouvertures, les rebonds, les réponses reçues sur vos boîtes, et les séquences en cours.
Le routage suit ce qui se répare vite : une séquence qui a continué après une réponse au responsable du compte, immédiatement — c'est le seul cas où un client est déjà abîmé ; un problème de délivrabilité au service informatique, avec le nombre de courriels concernés ; une adresse qui rebondit au commercial, parce qu'il a le bon contact ; un client sur-relancé au responsable du compte, avant le prochain envoi.
Avec une relance : 4 h sur une séquence qui continue à tort, 7 jours sur le reste. Puis une synthèse mensuelle : par cadence et par cause d'échec d'envoi, jamais par client.
Ce que ce matin vous a déjà rapporté : une facture impayée depuis 74 jours dont on connaît enfin la cause — une réponse client arrivée sur contact@ pendant que la séquence partait de comptabilite@ — 41 % de vos relances jamais ouvertes, faute d'adresse d'expédition authentifiée, et 7 envois pour 7 rebonds sur une facture pourtant marquée « relancée » depuis février. Dès demain : la délivrabilité réparée, ce sont quatre relances sur dix qui arrivent enfin devant un lecteur ; l'arrêt de séquence sur toute réponse, quelle que soit la boîte, c'est un client sur-relancé six fois en onze jours qui ne l'est plus ; et un problème de facturation signalé qui est traité au lieu d'être relancé. L'accès est le vôtre : journal d'envoi, ouvertures, rebonds, réponses et séquences ouverts par rôle, tracés, retirables d'un mot ; la situation financière de vos clients ne sort pas de vos murs. Envoyer n'est pas un interdit, c'est un mandat — écrit, limité aux gabarits que vous avez approuvés, plafonné en montant et en palier de séquence, daté, retirable d'un mot : une validation donnée une fois pour un périmètre écrit, au lieu de cent validations à l'unité — et toute réponse d'un client arrête tout, immédiatement. Ce que le filet attrape, et à quelle cadence : une séquence qui continue à tort remonte en 4 h, une adresse qui rebondit ne reçoit pas un huitième envoi, un client sur-relancé est vu avant le prochain départ. Le pas suivant est prêt : le réglage d'arrêt de séquence sur toutes vos adresses, et l'authentification de l'expéditeur ; le premier se fait dans l'heure, le second dépend de votre informatique — dites-moi qui je saisis. mandat-relance-amiable_extrait.pdf2 rappels · retrait d'un geste · journal
✎ Cadre · sous mandat d'envoi écrit, ou validation à chaque cycle
Le routage suit ce qui se répare vite : une séquence qui a continué après une réponse au responsable du compte, immédiatement — c'est le seul cas où un client est déjà abîmé ; un problème de délivrabilité au service informatique, avec le nombre de courriels concernés ; une adresse qui rebondit au commercial, parce qu'il a le bon contact ; un client sur-relancé au responsable du compte, avant le prochain envoi.
Avec une relance : 4 h sur une séquence qui continue à tort, 7 jours sur le reste. Puis une synthèse mensuelle : par cadence et par cause d'échec d'envoi, jamais par client.
Ce que ce matin vous a déjà rapporté : une facture impayée depuis 74 jours dont on connaît enfin la cause — une réponse client arrivée sur contact@ pendant que la séquence partait de comptabilite@ — 41 % de vos relances jamais ouvertes, faute d'adresse d'expédition authentifiée, et 7 envois pour 7 rebonds sur une facture pourtant marquée « relancée » depuis février. Dès demain : la délivrabilité réparée, ce sont quatre relances sur dix qui arrivent enfin devant un lecteur ; l'arrêt de séquence sur toute réponse, quelle que soit la boîte, c'est un client sur-relancé six fois en onze jours qui ne l'est plus ; et un problème de facturation signalé qui est traité au lieu d'être relancé. L'accès est le vôtre : journal d'envoi, ouvertures, rebonds, réponses et séquences ouverts par rôle, tracés, retirables d'un mot ; la situation financière de vos clients ne sort pas de vos murs. Envoyer n'est pas un interdit, c'est un mandat — écrit, limité aux gabarits que vous avez approuvés, plafonné en montant et en palier de séquence, daté, retirable d'un mot : une validation donnée une fois pour un périmètre écrit, au lieu de cent validations à l'unité — et toute réponse d'un client arrête tout, immédiatement. Ce que le filet attrape, et à quelle cadence : une séquence qui continue à tort remonte en 4 h, une adresse qui rebondit ne reçoit pas un huitième envoi, un client sur-relancé est vu avant le prochain départ. Le pas suivant est prêt : le réglage d'arrêt de séquence sur toutes vos adresses, et l'authentification de l'expéditeur ; le premier se fait dans l'heure, le second dépend de votre informatique — dites-moi qui je saisis. mandat-relance-amiable_extrait.pdf2 rappels · retrait d'un geste · journal
✎ Cadre · sous mandat d'envoi écrit, ou validation à chaque cycle
Simulation fictive — pas un résultat client
Le client qui a reçu 6 relances en 11 jours, c'est un bug ?
Non : trois séquences correctes qui s'ignorent — et c'est une bonne nouvelle, parce que cela se corrige par un réglage et non par une refonte.
Ce qui s'est passé : trois factures impayées, trois séquences lancées à trois dates. Chacune respecte la cadence : J+7, J+14, J+21. Additionnées, elles donnent 6 messages en 11 jours, dont deux le même jour.
Ce que le client reçoit : pas trois rappels sur trois factures. Six courriels d'une entreprise qui le relance tous les deux jours. C'est ainsi qu'un impayé de trésorerie devient un litige de principe.
Ce que je propose : une cadence par client, pas par facture. Un seul message qui récapitule les trois factures, et un compteur unique. La cadence devient lisible pour lui et tenable pour vous.
Ce que ça change en volume : sur trois mois, vos 412 relances envoyées deviendraient 287 — et aucune facture ne serait relancée moins souvent.
Ce que j'ai chiffré pour que la cadence se choisisse : sur vos trois derniers mois, J+7 obtient un règlement en 19 jours en moyenne et produit 412 envois ; J+15 obtient un règlement en 23 jours et n'en produit que 240. Quatre jours de trésorerie contre 172 messages de moins chez vos clients. La cadence se signe — c'est un choix commercial, il dépend de votre secteur —, mais elle se prend sur ces deux nombres et je l'applique le jour même. 6-relances_11-jours.pdf412 → 287 envois · aucune facture moins relancée
⛓ Sourcé · 3 séquences, journal d'envoi, 412 relances sur 3 mois
Ce qui s'est passé : trois factures impayées, trois séquences lancées à trois dates. Chacune respecte la cadence : J+7, J+14, J+21. Additionnées, elles donnent 6 messages en 11 jours, dont deux le même jour.
Ce que le client reçoit : pas trois rappels sur trois factures. Six courriels d'une entreprise qui le relance tous les deux jours. C'est ainsi qu'un impayé de trésorerie devient un litige de principe.
Ce que je propose : une cadence par client, pas par facture. Un seul message qui récapitule les trois factures, et un compteur unique. La cadence devient lisible pour lui et tenable pour vous.
Ce que ça change en volume : sur trois mois, vos 412 relances envoyées deviendraient 287 — et aucune facture ne serait relancée moins souvent.
Ce que j'ai chiffré pour que la cadence se choisisse : sur vos trois derniers mois, J+7 obtient un règlement en 19 jours en moyenne et produit 412 envois ; J+15 obtient un règlement en 23 jours et n'en produit que 240. Quatre jours de trésorerie contre 172 messages de moins chez vos clients. La cadence se signe — c'est un choix commercial, il dépend de votre secteur —, mais elle se prend sur ces deux nombres et je l'applique le jour même. 6-relances_11-jours.pdf412 → 287 envois · aucune facture moins relancée
⛓ Sourcé · 3 séquences, journal d'envoi, 412 relances sur 3 mois
Et le contenu des relances, tu l'écris ?
Je l'assemble à partir de ce que vous avez validé : chaque phrase qui part est une phrase que vous avez relue.
Ce que vous validez une fois : trois modèles — premier rappel, deuxième rappel, rappel final — chacun avec ses variables : numéro, date, montant, échéance, contact.
Ce que j'y ajoute : rien. Les variables sont remplies depuis la facture, et le texte ne bouge pas.
Pourquoi le ton reste celui que vous avez validé : un modèle qui se durcit tout seul quand un client tarde produit des messages que personne n'a relus, et le jour où il se durcit sur le mauvais client — celui dont la facture était en litige — vous n'avez rien à opposer. Un texte validé, lui, est opposable à tout moment, et c'est ce qui rend la relance tenable.
Ce que je fais à la place : je vous signale quand le modèle ne convient manifestement pas. Sur les 412 relances du trimestre, 19 partaient à des clients ayant un litige ouvert, et le modèle ne le mentionne pas.
Ce que je propose : un quatrième modèle, « facture en litige », que vous rédigez et que vous validez. 3-modeles_19-cas-litige.pdf19 relances sur facture en litige · 1 modèle manquant
✎ Cadre · aucun contenu généré — vos modèles validés seulement
Ce que vous validez une fois : trois modèles — premier rappel, deuxième rappel, rappel final — chacun avec ses variables : numéro, date, montant, échéance, contact.
Ce que j'y ajoute : rien. Les variables sont remplies depuis la facture, et le texte ne bouge pas.
Pourquoi le ton reste celui que vous avez validé : un modèle qui se durcit tout seul quand un client tarde produit des messages que personne n'a relus, et le jour où il se durcit sur le mauvais client — celui dont la facture était en litige — vous n'avez rien à opposer. Un texte validé, lui, est opposable à tout moment, et c'est ce qui rend la relance tenable.
Ce que je fais à la place : je vous signale quand le modèle ne convient manifestement pas. Sur les 412 relances du trimestre, 19 partaient à des clients ayant un litige ouvert, et le modèle ne le mentionne pas.
Ce que je propose : un quatrième modèle, « facture en litige », que vous rédigez et que vous validez. 3-modeles_19-cas-litige.pdf19 relances sur facture en litige · 1 modèle manquant
✎ Cadre · aucun contenu généré — vos modèles validés seulement
Simulation fictive — pas un résultat client
41 % non ouverts, c'est normal ?
Non, et la cause est technique — donc réparable.
Ce que je constate : sur 412 relances, 169 n'ont jamais été ouvertes. Un taux de non-ouverture de 41 % sur des courriels de relance adressés à des personnes qui attendent une facture est très au-dessus de ce qu'on observe.
Ce que j'ai regardé : le sort des envois. 112 des 169 n'ont produit aucun signal du tout — ni ouverture, ni rebond, ni clic. C'est le profil d'un courriel classé indésirable.
Ce que j'ai trouvé : l'adresse d'expédition comptabilite@ n'est pas authentifiée par vos enregistrements de domaine, alors que contact@ l'est. Les courriels partis de contact@ ont un taux de non-ouverture de 12 %.
Ce que j'ai préparé pour votre prestataire, et il n'a plus qu'à l'appliquer : les deux enregistrements manquants sur comptabilite@, écrits ligne à ligne, tels qu'ils existent déjà pour contact@ chez vous. La modification du domaine se signe et s'exécute chez lui — une erreur d'enregistrement coupe tout le courriel de l'entreprise, pas seulement les relances. Chiffré : 41 % de non-ouverture contre 12 %, soit environ 120 relances par trimestre qui arriveraient enfin devant un lecteur.
Ce que je fournis : les deux taux, les 112 sans signal, et la différence entre les deux adresses. C'est ce qu'il faut pour poser la question à votre prestataire — et c'est une demi-journée de travail chez lui. 412-envois_169-non-ouverts.pdf41 % contre 12 % · 112 sans aucun signal
⛓ Sourcé · 412 envois, taux d'ouverture par adresse, enregistrements de domaine
Ce que je constate : sur 412 relances, 169 n'ont jamais été ouvertes. Un taux de non-ouverture de 41 % sur des courriels de relance adressés à des personnes qui attendent une facture est très au-dessus de ce qu'on observe.
Ce que j'ai regardé : le sort des envois. 112 des 169 n'ont produit aucun signal du tout — ni ouverture, ni rebond, ni clic. C'est le profil d'un courriel classé indésirable.
Ce que j'ai trouvé : l'adresse d'expédition comptabilite@ n'est pas authentifiée par vos enregistrements de domaine, alors que contact@ l'est. Les courriels partis de contact@ ont un taux de non-ouverture de 12 %.
Ce que j'ai préparé pour votre prestataire, et il n'a plus qu'à l'appliquer : les deux enregistrements manquants sur comptabilite@, écrits ligne à ligne, tels qu'ils existent déjà pour contact@ chez vous. La modification du domaine se signe et s'exécute chez lui — une erreur d'enregistrement coupe tout le courriel de l'entreprise, pas seulement les relances. Chiffré : 41 % de non-ouverture contre 12 %, soit environ 120 relances par trimestre qui arriveraient enfin devant un lecteur.
Ce que je fournis : les deux taux, les 112 sans signal, et la différence entre les deux adresses. C'est ce qu'il faut pour poser la question à votre prestataire — et c'est une demi-journée de travail chez lui. 412-envois_169-non-ouverts.pdf41 % contre 12 % · 112 sans aucun signal
⛓ Sourcé · 412 envois, taux d'ouverture par adresse, enregistrements de domaine
L'adresse qui rebondit depuis février, comment ça a pu durer ?
Parce que le rebond ne remonte nulle part aujourd'hui : à chaque envoi, la facture repasse au statut « relancée ». C'est un statut à corriger, et c'est un réglage.
Ce que je constate : 7 envois entre février et août, 7 rebonds définitifs — l'adresse n'existe plus. Et à chaque envoi, la facture passe en statut « relancée ».
Ce que ça produit : la facture apparaît suivie alors que personne n'a jamais rien reçu. Elle n'est jamais remontée dans les impayés à traiter, parce qu'elle est toujours « en cours de relance ».
Sur l'ensemble de vos impayés : 14 factures sont dans ce cas, pour 52 000 €, dont quatre qui n'ont encore atteint personne depuis leur émission. Ce sont 52 000 € d'encours qui redeviennent joignables dès que l'adresse est corrigée — et j'en ai déjà retrouvé neuf.
Ce que je propose : un rebond définitif fait passer la facture en « contact à retrouver », pas en « relancée ». Et le commercial est prévenu — il a presque toujours le bon contact, et personne ne le lui a demandé.
Où je vais chercher le bon contact, et pourquoi je m'y tiens : dans vos propres échanges — le devis signé, le bon de commande, les courriels du commercial —, et j'y ai retrouvé une adresse valide pour 9 des 14 factures. Une adresse glanée ailleurs sur internet, non : écrire à une adresse trouvée au hasard, sur une facture impayée, c'est adresser une information financière à quelqu'un dont on ne sait rien. Pour les 5 restantes, la question au commercial est déjà écrite — une ligne à lui envoyer, et les cinq dernières adresses rentrent. 14-factures_adresse-morte.pdf52 000 € · 4 sans aucun message reçu
⛓ Sourcé · 7 rebonds, statuts de facture, 14 factures comparables
Ce que je constate : 7 envois entre février et août, 7 rebonds définitifs — l'adresse n'existe plus. Et à chaque envoi, la facture passe en statut « relancée ».
Ce que ça produit : la facture apparaît suivie alors que personne n'a jamais rien reçu. Elle n'est jamais remontée dans les impayés à traiter, parce qu'elle est toujours « en cours de relance ».
Sur l'ensemble de vos impayés : 14 factures sont dans ce cas, pour 52 000 €, dont quatre qui n'ont encore atteint personne depuis leur émission. Ce sont 52 000 € d'encours qui redeviennent joignables dès que l'adresse est corrigée — et j'en ai déjà retrouvé neuf.
Ce que je propose : un rebond définitif fait passer la facture en « contact à retrouver », pas en « relancée ». Et le commercial est prévenu — il a presque toujours le bon contact, et personne ne le lui a demandé.
Où je vais chercher le bon contact, et pourquoi je m'y tiens : dans vos propres échanges — le devis signé, le bon de commande, les courriels du commercial —, et j'y ai retrouvé une adresse valide pour 9 des 14 factures. Une adresse glanée ailleurs sur internet, non : écrire à une adresse trouvée au hasard, sur une facture impayée, c'est adresser une information financière à quelqu'un dont on ne sait rien. Pour les 5 restantes, la question au commercial est déjà écrite — une ligne à lui envoyer, et les cinq dernières adresses rentrent. 14-factures_adresse-morte.pdf52 000 € · 4 sans aucun message reçu
⛓ Sourcé · 7 rebonds, statuts de facture, 14 factures comparables
Simulation fictive — pas un résultat client
Qu'est-ce qui arrête une séquence, exactement ?
Cinq choses, et elles sont vérifiées avant chaque envoi, pas au lancement.
· Une réponse du client, sur n'importe quelle boîte de l'entreprise. C'est le déclencheur principal, et c'est celui qui manquait ce matin.
· Un règlement, même partiel. Un client qui paie la moitié a agi ; le relancer comme s'il n'avait rien fait annule le geste.
· L'ouverture d'un litige, quelle qu'en soit l'origine.
· Un rebond définitif. Continuer à écrire à une adresse morte remplit un journal et rien d'autre.
· Un avoir émis au client, même sans lien avec la facture relancée.
Ce que je vérifie en plus, juste avant l'envoi : qu'aucune autre séquence n'a écrit à ce client dans les 7 jours, et qu'aucun commercial n'a d'échange en cours avec lui — c'est ce dernier point qui évite le message qui tombe pendant une négociation.
Ce que je prépare pour la reprise, et ce qui la déclenche : une séquence arrêtée le reste jusqu'à ce qu'une personne la relance, parce qu'elle s'est arrêtée sur un événement que quelqu'un doit avoir traité. Je remets donc le dossier complet à qui suit le compte : l'événement d'arrêt, sa date, ce qui a été fait depuis, et le message de reprise déjà rédigé au bon palier de séquence. Un mot de vous et elle repart au palier suivant, pas au premier. 5-declencheurs_arret.pdf5 arrêts · 2 vérifications avant chaque envoi
✎ Cadre · 5 déclencheurs d'arrêt · vérifiés avant chaque envoi
· Une réponse du client, sur n'importe quelle boîte de l'entreprise. C'est le déclencheur principal, et c'est celui qui manquait ce matin.
· Un règlement, même partiel. Un client qui paie la moitié a agi ; le relancer comme s'il n'avait rien fait annule le geste.
· L'ouverture d'un litige, quelle qu'en soit l'origine.
· Un rebond définitif. Continuer à écrire à une adresse morte remplit un journal et rien d'autre.
· Un avoir émis au client, même sans lien avec la facture relancée.
Ce que je vérifie en plus, juste avant l'envoi : qu'aucune autre séquence n'a écrit à ce client dans les 7 jours, et qu'aucun commercial n'a d'échange en cours avec lui — c'est ce dernier point qui évite le message qui tombe pendant une négociation.
Ce que je prépare pour la reprise, et ce qui la déclenche : une séquence arrêtée le reste jusqu'à ce qu'une personne la relance, parce qu'elle s'est arrêtée sur un événement que quelqu'un doit avoir traité. Je remets donc le dossier complet à qui suit le compte : l'événement d'arrêt, sa date, ce qui a été fait depuis, et le message de reprise déjà rédigé au bon palier de séquence. Un mot de vous et elle repart au palier suivant, pas au premier. 5-declencheurs_arret.pdf5 arrêts · 2 vérifications avant chaque envoi
✎ Cadre · 5 déclencheurs d'arrêt · vérifiés avant chaque envoi
Qu'est-ce que tu gardes de tout ça ?
Ce qui s'est passé sur le canal, et rien qui décrive un client.
Ce qui est conservé : le message envoyé, l'adresse d'expédition et le modèle employé, la date, le sort de l'envoi — ouvert, rebondi, sans signal —, la réponse reçue, et l'événement qui a arrêté la séquence.
Ce qui ne s'accumule pas, et c'est un choix d'architecture qui protège la relation : aucun score de réactivité par client, aucun historique de comportement de paiement destiné à durcir le ton, aucun profil d'ouverture — savoir qu'un client ouvre ses courriels à 7 h du matin ne sert à rien de ce qu'on veut faire ici.
Pourquoi « aucun score de réactivité » : il servirait à décider qui relancer plus fort. Et le client qui ne répond pas est souvent celui dont l'adresse rebondit — la sanction tomberait sur une donnée technique.
Ce que contient la synthèse mensuelle : les taux d'ouverture par adresse d'expédition, les causes d'échec d'envoi, les séquences arrêtées et par quoi, et le nombre de messages par client. Quatre indicateurs sur le canal. ce-qui-est-conserve.pdf6 données gardées · 3 jamais produites
✎ Cadre · durées de conservation à fixer par l'entreprise
Ce qui est conservé : le message envoyé, l'adresse d'expédition et le modèle employé, la date, le sort de l'envoi — ouvert, rebondi, sans signal —, la réponse reçue, et l'événement qui a arrêté la séquence.
Ce qui ne s'accumule pas, et c'est un choix d'architecture qui protège la relation : aucun score de réactivité par client, aucun historique de comportement de paiement destiné à durcir le ton, aucun profil d'ouverture — savoir qu'un client ouvre ses courriels à 7 h du matin ne sert à rien de ce qu'on veut faire ici.
Pourquoi « aucun score de réactivité » : il servirait à décider qui relancer plus fort. Et le client qui ne répond pas est souvent celui dont l'adresse rebondit — la sanction tomberait sur une donnée technique.
Ce que contient la synthèse mensuelle : les taux d'ouverture par adresse d'expédition, les causes d'échec d'envoi, les séquences arrêtées et par quoi, et le nombre de messages par client. Quatre indicateurs sur le canal. ce-qui-est-conserve.pdf6 données gardées · 3 jamais produites
✎ Cadre · durées de conservation à fixer par l'entreprise
Avant même la séquence : comment tu sais quelle facture relancer ?
Par le suivi des échéances la nuit, et par l'écartement des dossiers sensibles au matin.
Le suivi des échéances : je relève chaque nuit les factures dont l'échéance est dépassée, selon vos règles de tolérance et non selon une règle générale — 5 jours ouvrés pour un client sous contrat-cadre, aucun délai pour une vente ponctuelle, 15 jours pour les 6 clients publics dont le délai de mandatement vous est connu. Ce matin, 184 factures ont une échéance dépassée pour 412 000 € ; après vos tolérances, 131 entrent en séquence, et les 53 autres réapparaîtront à leur date sans que personne ait à y penser.
L'écartement des dossiers sensibles : sur ces 131, 17 sortent avant tout envoi — 9 portent une réclamation ouverte, 5 attendent un avoir décidé et non émis, 3 sont en litige commercial documenté. Elles ne sont pas relancées : elles vous sont signalées avec le motif, la date d'ouverture du dossier sensible et la personne qui le suit chez vous. Relancer un client qui attend un avoir de votre part est la relance la plus coûteuse qui soit.
Ce que ça rend : le relevé des échéances et le tri des dossiers sensibles prenaient 6 heures par semaine à votre comptabilité clients ; ils prennent 40 minutes de relecture. Sur 47 semaines travaillées, plus de 250 heures rendues — plus de sept semaines de 35 heures, arrondi vers le bas.
Le chiffre que je publie sur moi-même : sur mes 90 premiers écartements, 4 dossiers sensibles m'ont échappé — 4,4 % —, et ces quatre clients ont reçu une relance alors qu'ils avaient écrit. Les quatre réclamations étaient arrivées par téléphone et notées dans un champ libre du CRM que je ne lisais pas. Je le lis désormais, et je traite toute mention de litige, d'avoir ou de réclamation datée de moins de 60 jours comme un écartement, quitte à écarter à tort : sur les 240 suivants, aucun oubli, et 7 écartements que vos comptables ont levés en un clic.
⛓ Sourcé · 184 échéances dépassées pour 412 000 €, 17 dossiers sensibles écartés, 4 oublis corrigés
Le suivi des échéances : je relève chaque nuit les factures dont l'échéance est dépassée, selon vos règles de tolérance et non selon une règle générale — 5 jours ouvrés pour un client sous contrat-cadre, aucun délai pour une vente ponctuelle, 15 jours pour les 6 clients publics dont le délai de mandatement vous est connu. Ce matin, 184 factures ont une échéance dépassée pour 412 000 € ; après vos tolérances, 131 entrent en séquence, et les 53 autres réapparaîtront à leur date sans que personne ait à y penser.
L'écartement des dossiers sensibles : sur ces 131, 17 sortent avant tout envoi — 9 portent une réclamation ouverte, 5 attendent un avoir décidé et non émis, 3 sont en litige commercial documenté. Elles ne sont pas relancées : elles vous sont signalées avec le motif, la date d'ouverture du dossier sensible et la personne qui le suit chez vous. Relancer un client qui attend un avoir de votre part est la relance la plus coûteuse qui soit.
Ce que ça rend : le relevé des échéances et le tri des dossiers sensibles prenaient 6 heures par semaine à votre comptabilité clients ; ils prennent 40 minutes de relecture. Sur 47 semaines travaillées, plus de 250 heures rendues — plus de sept semaines de 35 heures, arrondi vers le bas.
Le chiffre que je publie sur moi-même : sur mes 90 premiers écartements, 4 dossiers sensibles m'ont échappé — 4,4 % —, et ces quatre clients ont reçu une relance alors qu'ils avaient écrit. Les quatre réclamations étaient arrivées par téléphone et notées dans un champ libre du CRM que je ne lisais pas. Je le lis désormais, et je traite toute mention de litige, d'avoir ou de réclamation datée de moins de 60 jours comme un écartement, quitte à écarter à tort : sur les 240 suivants, aucun oubli, et 7 écartements que vos comptables ont levés en un clic.
⛓ Sourcé · 184 échéances dépassées pour 412 000 €, 17 dossiers sensibles écartés, 4 oublis corrigés
Simulation fictive — pas un résultat client
Une réponse est arrivée sur une séquence en cours, et elle a été écrite par un logiciel.
Ce que j'ai sous les yeux : le client M. a reçu la relance de J+7 hier à 9 h. Une réponse est arrivée à 9 h 01 : « Je suis absent jusqu'au 6 octobre. En cas d'urgence, contactez la comptabilité. » C'est bien une réponse arrivée sur l'une de vos adresses — le premier de mes cinq déclencheurs d'arrêt.
Le point qui n'avait pas encore été défini : le déclencheur dit « une réponse du client, sur n'importe quelle boîte de l'entreprise », et il ne distingue pas une réponse écrite par une personne d'une réponse écrite par un logiciel. Je n'ai pas tranché seul, et rien n'est parti : la séquence est en pause depuis 9 h 01, et les deux suites possibles sont prêtes.
Trois façons de faire. Traiter l'absence comme une réponse et arrêter la séquence : aucun risque de relancer quelqu'un qui a répondu, mais la facture dort jusqu'à ce qu'une personne rouvre le dossier — et elle ne le rouvrira pas toute seule. Ignorer toutes les réponses automatiques : la cadence continue, mais une vraie réponse rédigée sous un en-tête automatique passerait à travers. Reconnaître l'absence, garder la séquence, reporter l'envoi suivant à la date de retour annoncée, et arrêter la séquence si le message nomme un contact de remplacement : rien ne part dans le vide, et rien ne dort.
Je recommande la troisième. Un message d'absence n'est pas un désaccord, c'est un calendrier — et le vôtre est écrit dedans. Ici la comptabilité est nommée : la séquence s'arrête, et le dossier part vers l'adresse indiquée.
Vous pouvez aussi m'en donner une autre — par exemple : reporter systématiquement à la date de retour, sans jamais basculer vers un autre contact sans votre accord.
Faut-il que je la retienne pour les prochaines ? Sur vos 412 relances, 34 réponses automatiques d'absence sont arrivées — 21 portaient une date de retour, 9 nommaient un contact de remplacement. Si vous validez la règle, je traiterai les suivantes ainsi sans vous les remonter une par une, et je vous en donnerai le compte chaque mois. reponse-automatique-dabsence_trois-facons-de-faire.pdf1 réponse · 3 façons de faire · 34 cas comparables
⛓ Sourcé · réponse automatique du 26 à 9 h 01, cinq déclencheurs d'arrêt, 412 relances de la période
Ce que j'ai sous les yeux : le client M. a reçu la relance de J+7 hier à 9 h. Une réponse est arrivée à 9 h 01 : « Je suis absent jusqu'au 6 octobre. En cas d'urgence, contactez la comptabilité. » C'est bien une réponse arrivée sur l'une de vos adresses — le premier de mes cinq déclencheurs d'arrêt.
Le point qui n'avait pas encore été défini : le déclencheur dit « une réponse du client, sur n'importe quelle boîte de l'entreprise », et il ne distingue pas une réponse écrite par une personne d'une réponse écrite par un logiciel. Je n'ai pas tranché seul, et rien n'est parti : la séquence est en pause depuis 9 h 01, et les deux suites possibles sont prêtes.
Trois façons de faire. Traiter l'absence comme une réponse et arrêter la séquence : aucun risque de relancer quelqu'un qui a répondu, mais la facture dort jusqu'à ce qu'une personne rouvre le dossier — et elle ne le rouvrira pas toute seule. Ignorer toutes les réponses automatiques : la cadence continue, mais une vraie réponse rédigée sous un en-tête automatique passerait à travers. Reconnaître l'absence, garder la séquence, reporter l'envoi suivant à la date de retour annoncée, et arrêter la séquence si le message nomme un contact de remplacement : rien ne part dans le vide, et rien ne dort.
Je recommande la troisième. Un message d'absence n'est pas un désaccord, c'est un calendrier — et le vôtre est écrit dedans. Ici la comptabilité est nommée : la séquence s'arrête, et le dossier part vers l'adresse indiquée.
Vous pouvez aussi m'en donner une autre — par exemple : reporter systématiquement à la date de retour, sans jamais basculer vers un autre contact sans votre accord.
Faut-il que je la retienne pour les prochaines ? Sur vos 412 relances, 34 réponses automatiques d'absence sont arrivées — 21 portaient une date de retour, 9 nommaient un contact de remplacement. Si vous validez la règle, je traiterai les suivantes ainsi sans vous les remonter une par une, et je vous en donnerai le compte chaque mois. reponse-automatique-dabsence_trois-facons-de-faire.pdf1 réponse · 3 façons de faire · 34 cas comparables
⛓ Sourcé · réponse automatique du 26 à 9 h 01, cinq déclencheurs d'arrêt, 412 relances de la période
La troisième. Mais une bascule vers un autre contact ne part pas sans moi : je veux la valider, comme n'importe quel envoi. Le report de date, lui, tu peux le faire seul. Et oui, garde-la.
Écrite comme vous venez de la dire, et elle porte votre correction.
La règle, en une phrase : une réponse automatique d'absence met la séquence en pause, pas à l'arrêt ; l'envoi suivant est reporté à la date de retour annoncée, et ce report se fait seul ; quand un contact de remplacement est nommé, la bascule vous est proposée et attend votre validation, comme tout envoi.
Pourquoi votre correction compte plus qu'elle n'en a l'air : écrire à quelqu'un qui n'a jamais reçu la facture, c'est recommencer la relance à zéro auprès d'une personne qui ne sait pas de quoi il s'agit. Ce choix-là vous appartient parce qu'il vous engage auprès d'un nouveau destinataire, et pas seulement auprès du même client une fois de plus.
Ce qu'elle change dès aujourd'hui : les 34 réponses d'absence de la période sont reprises — 21 séquences reportées à leur date de retour, 9 bascules vers la comptabilité écrites et posées devant vous, 4 sans date ni contact remises à J+7 après la date d'envoi. Aucune n'est partie sans vous.
Ce qui vous permet de revenir dessus : la règle est inscrite dans vos déclencheurs d'arrêt sous son nom, avec sa date, la personne qui l'a validée et la réponse qui l'a fait naître. Vous la retirez d'une ligne, et l'absence redevient un arrêt sec.
✎ Règle validée · déclencheurs d'arrêt, entrée « réponse automatique d'absence », validée le 27/09 — toute bascule de destinataire reste à votre validation
La règle, en une phrase : une réponse automatique d'absence met la séquence en pause, pas à l'arrêt ; l'envoi suivant est reporté à la date de retour annoncée, et ce report se fait seul ; quand un contact de remplacement est nommé, la bascule vous est proposée et attend votre validation, comme tout envoi.
Pourquoi votre correction compte plus qu'elle n'en a l'air : écrire à quelqu'un qui n'a jamais reçu la facture, c'est recommencer la relance à zéro auprès d'une personne qui ne sait pas de quoi il s'agit. Ce choix-là vous appartient parce qu'il vous engage auprès d'un nouveau destinataire, et pas seulement auprès du même client une fois de plus.
Ce qu'elle change dès aujourd'hui : les 34 réponses d'absence de la période sont reprises — 21 séquences reportées à leur date de retour, 9 bascules vers la comptabilité écrites et posées devant vous, 4 sans date ni contact remises à J+7 après la date d'envoi. Aucune n'est partie sans vous.
Ce qui vous permet de revenir dessus : la règle est inscrite dans vos déclencheurs d'arrêt sous son nom, avec sa date, la personne qui l'a validée et la réponse qui l'a fait naître. Vous la retirez d'une ligne, et l'absence redevient un arrêt sec.
✎ Règle validée · déclencheurs d'arrêt, entrée « réponse automatique d'absence », validée le 27/09 — toute bascule de destinataire reste à votre validation
Données hébergées en France · modèle souverain en option
Votre cas n'est pas ici ? C'est exactement ce dont on parle en 30 minutes. Parler de votre projet →
Comment ça se passe
Les étapes de votre projet d'agent IA
1
Audit & cadrage
30 min pour cibler le cas d'usage le plus rentable.
2
Devis ou souscription directe
Une offre du catalogue se souscrit en ligne ; un besoin particulier reçoit un devis chiffré.
3
Conception
Nous concevons l'agent et ses garde-fous.
4
Intégration & tests
Nous raccordons vos outils à l'agent, lui-même hébergé en France.
5
Déploiement
Mise en service et formation de votre équipe.
6
Exploitation
Supervision continue et amélioration.
Le contexte
Qu'apporte un agent IA au suivi de vos encours ?
Relancer suppose de suivre chaque échéance et de savoir où en est chaque dossier. Mais une relance envoyée sans discernement abîme une relation commerciale durablement.
! L'enjeu
Une relance efficace suppose de connaître l'échéance, le niveau déjà atteint dans la séquence et l'état de la relation. L'agent tient ces trois informations à jour quel que soit le volume, et prépare le courrier au bon niveau, dans votre ton. Les dossiers en litige ou sous avoir sont écartés explicitement, et vos encours et vos retards de paiement restent chez vous plutôt que chez un service tiers soumis au Cloud Act.
✓ Notre réponse
Une relance assistée n'a d'intérêt que si elle est souveraine et prudente. Inférence locale ou ressource isolée hébergée en France, écartement explicite des dossiers en litige, aucun envoi hors de votre validation ou de votre mandat écrit : vous gagnez la régularité du suivi sans risquer la relation client. C'est le responsable du recouvrement qui décide qui est relancé, et quand.
Le point décisif
La situation financière de vos clients : souveraineté & conformité
Vos encours et vos retards de paiement dessinent la santé de votre portefeuille clients. Voici comment l'architecture de nos agents les protège.
Inférence locale
En formule 100 % Souverain, l'agent tourne sur une machine de votre organisation : aucune donnée d'encours ne sort du réseau, aucun historique client ne transite par un cloud public.
Hébergement en France
Sinon, en formules Agilité et Sérénité, une ressource dédiée et isolée hébergée en France, sous droit français : données hébergées en France ; le modèle d'IA est appelé chez son éditeur, sauf option Modèle souverain.
Exposition extraterritoriale réduite
Pour la situation financière de vos clients, l'architecture vise à réduire l'exposition au Cloud Act et au FISA 702 ; la seule localisation en France ou dans l'Union européenne ne garantit pas l'immunité.
Ressource isolée
Aucune mutualisation : un environnement strictement dédié à votre entreprise et à son portefeuille clients.
Envoi sous mandat, ou validation avant envoi
Sans mandat, chaque relance attend le geste d'une personne habilitée. Avec un mandat d'envoi écrit de relance amiable — périmètre, plafond par débiteur, durée, retrait d'un geste, journal —, l'agent envoie les rappels de factures échues que vous avez réglés, en votre nom, depuis votre adresse et sous votre signature, selon vos gabarits, à des professionnels ou à des particuliers selon votre choix. Il n'encaisse rien, ne répond à aucun débiteur et n'envoie jamais de mise en demeure : tout ce qui sort des rappels revient à une personne. Séquence et gabarits sont appliqués tels quels ; chiffrement, accès par rôle (RBAC) et journalisation de chaque courrier préparé.
AI Act : déploiement encadré
L'agent exécute ce que vous avez autorisé ; aucune relance envoyée hors d'un mandat d'envoi écrit ou de la validation d'une personne habilitée, aucune mise en demeure envoyée par l'agent, aucun dossier qualifié de litigieux sans votre avis ; traçabilité et supervision humaine de bout en bout.
Ce qui dépend de l'architecture retenue Ces points ne sont pas des garanties générales : ils sont arrêtés déploiement par déploiement, au devis.
- La localisation applicable est celle de l'architecture décrite au devis et vérifiée avant mise en service.
- L'exécution locale n'est annoncée que pour la configuration explicitement décrite et recettée au devis.
- L'isolation applicable dépend du mode de déploiement décrit au devis ; aucune isolation dédiée n'est présumée.
- Les rôles et permissions sont configurés et recettés pour les identités et systèmes effectivement raccordés.
- Les événements journalisés, leur contenu, leur durée de conservation et leurs accès sont définis pour le déploiement retenu.
Pour les portefeuilles comportant des créances contentieuses ou des clients sous procédure collective, options SecNumCloud et hébergement renforcé selon votre niveau d'exigence. Une seule architecture est conçue pour répondre à la fois au RGPD et à l'exposition extraterritoriale. Conçu pour être déployé dans le respect du RGPD et de l'AI Act, après qualification du traitement, des rôles et des risques propres à votre contexte.
Le gain
Combien de suivi une équipe peut-elle récupérer sur ses encours ?
En automatisant le repérage des échéances et la préparation des courriers, on rend le suivi régulier sans y consacrer plus de temps. L'ampleur du gain dépend de votre volume et reste à confirmer par un pilote.
Repérage des factures à relancer
Rédaction du courrier de relance
Suivi du niveau de relance atteint
Comparaison qualitative, non contractuelle : les proportions affichées illustrent le déplacement du travail vers la relecture, elles ne représentent aucune mesure. L'agent réalise lui-même ce que vous l'autorisez à faire ; ce qui sort de l'entreprise, et toute décision réservée à une personne, attend un geste humain, sauf ce qui est envoyé sous mandat de relance amiable, journalisé.
Estimation indicative, à confirmer par un pilote sur vos dossiers réels (conditions générales de vente, article 4).
Notre engagement
Quatre garanties qui comptent pour votre recouvrement
Vos encours restent dans l'entrepriseDonnées hébergées en France sur une ressource isolée ; le modèle d'IA est appelé chez son éditeur, sauf option Modèle souverain. Avec cette option, aucune donnée financière client confiée à un tiers, aucun historique utilisé pour entraîner un modèle.
Données en France, sous droit françaisLa situation financière de vos clients : minimisation et localisation en France, architecture conçue pour réduire l'exposition aux législations extraterritoriales, la localisation ne garantissant pas à elle seule l'immunité.
Le responsable du recouvrement garde la décisionL'agent produit des courriers de relance préparés, vérifiable et modifiable ; les décisions restent les vôtres.
Supervision humaine & traçabilitéSur votre volume de factures et la longueur de votre séquence : journalisation et suivi systématiques, conformes à l'AI Act.
Aller plus loin
Ressources liées
Questions fréquentes
Vos questions, nos réponses
L'agent envoie-t-il les relances tout seul ?
Jamais sans cadre écrit. Par défaut, il prépare et vous envoyez. Si vous lui confiez, depuis votre espace client, un mandat d'envoi écrit de relance amiable, il envoie les rappels de factures échues que vous avez réglés : débiteurs professionnels ou particuliers, nombre de rappels, espacement, jours et heures, gabarits, durée. Vous retirez ce mandat d'un geste. Certaines limites ne se règlent pas, parce que la loi les impose au créancier : aucun frais ni pénalité réclamés à un particulier, arrêt à la première réponse ou contestation, aucun rappel au-delà du délai de prescription, aucun rappel à un débiteur en procédure collective ou en surendettement. Dès qu'un débiteur répond, la créance sort du mandat et revient à une personne habilitée. L'agent n'encaisse rien, ne répond à aucun débiteur et n'envoie jamais de mise en demeure ; le mandat ne porte ni sur l'appel téléphonique ni sur le SMS, qui restent validés un à un par une personne habilitée.
Qui répond des règles du recouvrement amiable ?
Vous, avec vos conseils. Les règles qui encadrent le recouvrement des créances et la protection des consommateurs relèvent de l'entreprise et de ses conseils : l'assistant ne promet pas la conformité juridique de vos relances. Il se limite à la relance amiable : aucune mise en demeure, aucune pénalité calculée par l'agent, aucune action de recouvrement forcé, et aucun message à un débiteur sans la validation d'une personne habilitée, hors d'un mandat d'envoi écrit de relance amiable limité aux rappels de factures échues, envoyés en votre nom et depuis votre adresse. L'agent applique les limites que vous réglez et celles qu'il ne peut pas lever ; il ne recouvre pas pour le compte d'autrui : c'est votre entreprise qui relance ses propres factures.
Comment l'agent évite-t-il de relancer un client en litige ?
Il écarte les dossiers présentant un litige ouvert, un avoir en cours ou une réclamation non close, et vous les signale séparément. La qualification finale de ces cas vous revient.
L'agent adapte-t-il le ton selon le niveau de relance ?
Il applique le gabarit correspondant au niveau atteint dans votre séquence — premier rappel, relance ferme. Les gabarits sont les vôtres, l'agent ne les réécrit pas et ne prépare aucune mise en demeure.
Les données financières de nos clients sont-elles protégées ?
Oui. L'agent est hébergé en France, en inférence locale ou en ressource isolée, avec pour objectif de déploiement des traitements et des accès opérés dans l'Union européenne et une architecture conçue pour réduire l'exposition aux législations extraterritoriales, la localisation ne garantissant pas à elle seule l'immunité. Vos encours ne servent pas à entraîner un modèle tiers.
S'intègre-t-il à notre comptabilité ?
Oui, aux outils comptables et de facturation courants, pour lire les échéances et l'état des règlements. L'intégration est définie lors de la phase de conception, sans migration.
Jusqu'où l'agent relance-t-il une même personne ?
Il ne relance pas au-delà de la séquence que vous avez écrite, et trois arrêts sont posés dans le paramétrage : un règlement constaté arrête la séquence, un litige, un avoir ou une réclamation ouverte l'écarte avant même la première relance, et une demande de la personne de ne plus être contactée l'arrête immédiatement et définitivement. Sans mandat d'envoi, l'agent prépare les courriers et c'est vous qui les envoyez ; sous mandat, les mêmes arrêts s'appliquent et le nombre de rappels est celui que vous avez fixé. Une relance automatisée qui se répète sans limite sur une même personne devient une pression répétée, et la loi la traite comme telle (code pénal, art. 222-33-2-2, aggravé lorsque le support est numérique).
Combien de temps pour déployer cet assistant ?
Quelques semaines en général, selon la complexité de votre séquence de relance et l'intégration comptable, après un rendez-vous avec notre service commercial puis une phase de conception, d'intégration et de tests.
Peut-il envoyer une lettre, ou une lettre recommandée ?
En option. Le courriel est le canal par défaut. Si vous le souhaitez, un rappel peut partir par lettre postale ou par lettre recommandée, déposée en votre nom chez un prestataire d'envoi retenu avec vous ; le gabarit de cette lettre est le vôtre, sans mise en demeure, et le premier recommandé attend votre validation sauf réglage contraire de votre part. Les frais d'envoi restent à votre charge, jamais à celle du débiteur.
Cas d'usage liés
D'autres agents pour la finance et l'administratif
Parlons-en
Estimons le potentiel sur vos encours
30 minutes pour cadrer votre séquence de relance — hébergé en France, supervisé, sans engagement.