We build Agents. You build the Future. Nous construisons les agents. Vous construisez l’avenir.
● Offre B2B — Recouvrement de créancesAgent IA de recouvrement : relancer les impayés sans abîmer la relation
Les retards de paiement pèsent directement sur la trésorerie, et les relances sont une tâche que personne n'aime faire — alors elles sont souvent repoussées, oubliées, ou maladroites. Votre agent IA prépare vos relances avec régularité et tact, au bon moment et avec le bon ton, pour faire rentrer l'argent tout en préservant la relation client. Hébergé en France — en inférence locale ou ressource isolée — vos données de facturation restent sous contrôle. L'agent exécute ce que vous avez autorisé ; une personne habilitée valide chaque relance avant son envoi, sauf sous un mandat d'envoi écrit de relance amiable que vous retirez d'un geste, et vous décidez des actions contentieuses.
Mis à jour le
Simulation fictive — pas un résultat client
Pour Dupont & Fils (client fidèle, 1er retard), j'ai préparé une relance amicale qui propose un échéancier — à valider.
⛓ Sourcé · votre logiciel de facturation + balance âgée
Je prépare un récapitulatif du dossier pour le responsable, qui décide de la suite.
✎ Action · dossier prêt à relire — le responsable décide
Pour une organisation établie hors de l'Union européenne, c'est le droit de son pays qui s'applique ; sur sa demande, nous mettons en place des garanties équivalentes (revue humaine avant toute action, journal des critères, information des personnes).
Un agent Blue Lemon Agent de recouvrement suit vos créances clients et la balance âgée, prépare des relances graduées au bon moment, que vous validez avant l'envoi ou qu'il envoie sous un mandat d'envoi écrit de relance amiable, et adapte le ton selon l'historique — pour réduire les retards de paiement et le DSO. Il gère le recouvrement amiable et escalade les cas difficiles vers un humain : toute action contentieuse reste décidée par vous. Il fonctionne en inférence locale ou est hébergé en France, architecture conçue pour réduire l'exposition aux législations extraterritoriales, la localisation ne garantissant pas à elle seule l'immunité, dans le respect du RGPD. Mise en service en deux à trois semaines. Vos équipes lui écrivent depuis Microsoft Teams, Slack ou leur messagerie, et vos clients le joignent sur WhatsApp Business, le chat de votre site ou le courriel — sans créer de compte ni rien installer. Ces raccordements sont inclus dans toutes les formules, sans supplément, dans la limite du nombre de raccordements arrêté au devis pour votre agent.
Repères décrivant notre offre, et non des résultats mesurés chez un client. L'ampleur du gain se confirme par un pilote sur votre périmètre.
Estimation indicative, à confirmer par un pilote sur vos dossiers réels (conditions générales de vente, article 4).
Trois formules, un seul agent
Un agent de recouvrement (suivi des créances, relances graduées, séquences multicanal), installé et exploité pour vous. Au choix selon votre mode de fonctionnement. Tarifs HT — abonnement annuel, le temps que les gains s'installent durablement.
Installation + abonnement maîtrisé
- Installation, paramétrage et formation de vos équipes
- Exploitation, supervision humaine, mises à jour et support
- Hébergement en France, ressource dédiée et isolée
Tout inclus, sans frais d'installation
- Mise en service incluse (installation, paramétrage, formation)
- Exploitation, supervision humaine, mises à jour et support
- Hébergement en France, géré de bout en bout
Sur site, vous êtes propriétaire
- Matériel installé dans vos locaux (vous en êtes propriétaire)
- Modèles IA français / européens exécutés en local
- Maintenance à distance sécurisée (Suivi Pro inclus)
Tout ce que l'agent prend en charge — et ce qui reste sous votre contrôle
Un seul agent pour piloter vos relances amiables, de l'échéance à l'escalade. Il prépare, priorise et recommande ; une personne habilitée de votre équipe valide chaque relance avant son envoi, ainsi que les actions sensibles.
Suivi des créances par ancienneté
Priorise chaque dossier selon l'âge, le montant et l'historique.
Relances graduées au bon moment
Prépare les actions au bon canal, au bon moment ; chaque relance part après validation.
Ton adapté à chaque client
Ajuste le ton et le contenu selon le profil et l'historique.
Échéanciers & délais de paiement
Propose des plans réalistes et suit leur respect.
Constat des paiements
Rapproche automatiquement, valide et clôture les dossiers.
Reporting DSO & créances à risque
Tableaux de bord clairs pour piloter le cash et anticiper les risques.
Escalade des cas difficiles
Identifie les blocages, prépare le dossier et recommande l'escalade.
Étendre les canaux de relance
Le SMS ajoute des points de contact au même agent lorsque le dossier l'exige ; l'e-mail reste inclus. Le canal SMS reste à instruire : son coût complet n'est pas établi, aucun prix n'est publié, et il ne s'active pas depuis cette page.
Même stratégie, davantage de points de contact.
Sur devis — coût du canal à validerLes SMS émis par le prestataire sont en sus, à votre charge, refacturés au coût réel sans marge (CGV art. 6 ter.6, 7 bis.11 et 7 bis.13).
Besoin d'aller au-delà de l'amiable ?
Ces agents traitent un autre processus métier et s'ajoutent à votre agent de recouvrement.
Recouvrement contentieux
Prépare les pièces, délais et mises en demeure. L'humain décide et représente.
Agent juridique dès 390 € HT / mois Découvrir l'agent →Factures fournisseurs
Traite les factures que vous payez, côté achats.
Agent P2P dès 506 € HT / mois Découvrir l'agent →Saisie & tenue comptable
Maintient les écritures et le lettrage à jour.
Agent comptable dès 406 € HT / mois Découvrir l'agent →En 30 minutes, nous identifions l'agent le plus pertinent — sans surdimensionner le projet.
Voyez l'agent au travail
5 situations courantes, prises parmi celles qui reviennent le plus. Choisissez-en une : l'échange se déroule comme il se déroulerait chez vous.
Démonstration écrite à l'avance. Ces échanges illustrent le comportement de l'agent — ses sources, ses refus, ce qu'il laisse à vos équipes. Rien n'est envoyé depuis cette page, aucun modèle n'y est interrogé, et les dossiers cités sont fictifs. C'est précisément ce que nous promettons à vos données. Les comportements montrés ici — surveillance, règles d'automatisation, routage et relances — sont paramétrés avec vous lors du déploiement, à partir de vos outils, de vos règles et de vos seuils. Les points d'architecture cités dans ces échanges — localisation, exécution locale, isolation, chiffrement, accès par rôle, journalisation — ne sont pas une garantie attachée à la démonstration : ils sont ceux de l'architecture décrite à votre devis, et vérifiés avant mise en service.
Simulation fictive — pas un résultat client
· Un client qui payait à 32 jours en moyenne depuis quatre ans est passé à 71 jours sur ses trois dernières factures, et rien d'autre n'a changé chez lui. C'est le signal le plus utile de la matinée : il se traite par un appel, et je vous donne de quoi le passer.
· Une facture de 12 400 € attend depuis 94 jours, sortie du circuit quand un litige a été ouvert puis clos en avril. Le litige est clos, la créance est entière : son courrier est écrit, il part quand vous le décidez.
· Sept factures portent la mention « en litige » depuis plus de 60 jours, sans échange au dossier. Je les ressors avec leur date d'ouverture : sept dossiers à refermer, autant d'encours qui redeviennent recouvrables.
· Un client vous doit 4 200 € et vous lui devez 3 800 € sur un avoir non déduit. Le solde réel est de 400 € — et c'est une relance de 4 200 € évitée, avec la relation qu'elle aurait coûtée. veille-matin_4-signalements.pdf4 occasions d'encaisser · 1 solde ramené à 400 €
⛓ Sourcé · balance âgée, historique de paiement, journal des litiges, avoirs émis
Ce que je constate : quatre ans de paiement à 32 jours en moyenne, sans un seul retard. Puis trois factures à 68, 73 et 71 jours. Aucun litige, aucune réclamation, aucun changement de contact.
Ce que les données établissent, et ce qu'elles laissent à l'appel : un client régulier qui décale de quarante jours ne devient pas distrait — la bascule est nette et datée. Restent trois explications, toutes courantes et toutes réversibles : une tension de trésorerie, un changement de logiciel comptable, ou un nouveau circuit de validation interne. Les trois se tranchent en une question, et je l'ai écrite pour l'appel.
Ce que je propose : un appel, pas une relance. Le courrier de relance type que vous envoyez à 45 jours dirait à ce client, après quatre ans sans incident, que vous le traitez comme un mauvais payeur. C'est le meilleur moyen de perdre la relation sans accélérer le paiement d'un jour.
Ce que je fournis pour cet appel : les quatre années d'historique, les trois factures, et la date exacte où le comportement a changé — février. C'est ce qui permet de poser une question précise plutôt qu'une question gênante. client-32-a-71-jours.pdf4 ans à 32 j · bascule en février · appel, pas relance
⛓ Sourcé · 4 ans d'historique de paiement, 3 dernières factures, journal des litiges
Le routage suit la nature du retard : un changement de comportement au commercial qui suit le compte, jamais au recouvrement — c'est une question de relation avant d'être une question d'encaissement ; une facture sortie du circuit à la comptabilité, immédiatement ; les litiges dormants au responsable qui les a ouverts, avec la date d'ouverture ; un solde net faible aux deux — comptabilité et commercial.
Avec une relance : 24 h sur une facture sortie du circuit, 7 jours sur le reste. Puis une synthèse mensuelle : par cause de retard, jamais par client classé en bon ou mauvais payeur.
Et je ne m'arrête pas au signalement : les courriers sont écrits. 214 relances rédigées, chacune au ton que l'historique du compte justifie ; 34 envois de pièce manquante, la pièce déjà rattachée ; 11 courriers qui partent d'un avoir non déduit plutôt que d'une réclamation ; et les litiges dormants ressortis avec leur date d'ouverture et le dernier échange. Aucun n'est parti.
Ce qui reste à vous, et c'est ce qui protège la relation : décider et envoyer. Une relance porte votre nom devant votre client — c'est ce qui lui donne son poids, et c'est pourquoi aucune formule de menace n'y figure et qu'aucune qualification juridique n'y est portée. Je prépare, vous décidez, vous envoyez — et l'envoi prend dix minutes pour les 214.
Et je lis ce que vous m'avez ouvert, compte par compte, chaque accès tracé et retirable d'un mot.
✎ Proposition · surveillance et relances à paramétrer — vous fixez les seuils
Simulation fictive — pas un résultat client
Ce que dit le courrier : le numéro de facture, la date, le montant, l'échéance, et le fait qu'un litige a été ouvert le 14/02 et clos le 03/04 — ce qui explique pourquoi rien n'a été relancé pendant sept semaines.
Pourquoi cette mention y figure : parce qu'elle est vraie et que le client la connaît. Une relance à 94 jours qui feint d'ignorer un litige de sept semaines donne au client une réponse toute faite, et un aller-retour de plus.
Ce qui rend ce courrier incontestable : il ne réclame que ce qui est établi — le principal, à l'euro. Pas de pénalités annoncées, pas de procédure évoquée, pas de « à défaut de règlement sous huitaine » : le montant des pénalités se tire du contrat et de la date de départ du calcul, et un courrier dont chaque chiffre tient est un courrier auquel le client n'a rien à répondre que le paiement.
Ce que je propose en plus : trois versions du même courrier — neutre, ferme, et avec proposition d'échéancier — parce que le ton se choisit sur ce que vous savez de ce client, et que ce choix-là vous appartient.
Hors mandat d'envoi, aucune des trois ne part sans que vous l'ayez ouverte. relance_3-versions.pdf3 tons · aucune menace · aucune pénalité annoncée mandat-relance-amiable_extrait.pdf2 rappels · retrait d'un geste · journal
⛓ Sourcé · facture du 06/05, journal du litige 14/02-03/04, historique du compte
Les trois éléments qui le déterminent : ce que prévoit votre contrat ou vos conditions de vente, ce que le client a effectivement accepté, et la date de départ du calcul. J'ai les deux premiers au dossier ; le troisième dépend de la date de réception, qui se relève à l'émission.
Ce qui se passe si j'annonce un montant faux : le client le conteste, il a raison, et il conteste par la même occasion le principal. Une relance qui comporte une erreur chiffrable devient une relance discutable en entier.
Ce que je fais à la place : je vous donne ce que vos conditions de vente prévoient, en les citant, et la date de réception si elle figure au dossier. Sur cette facture, elle n'y figure pas — je le dis plutôt que de partir de la date de facture.
Et le gain qui vaut pour toutes les suivantes : sur vos 214 factures en retard, 29 portent déjà une date de réception enregistrée ; les 185 autres peuvent la porter dès la prochaine émission. La donnée ne coûte rien à collecter, et elle rend les pénalités calculables sur l'ensemble de vos encours. penalites_ce-qui-manque.pdf185 factures à équiper dès la prochaine émission
✎ Cadre · pénalités non calculées — vos conditions de vente citées telles quelles
Simulation fictive — pas un résultat client
· 128 factures — l'oubli. Client habituellement ponctuel, retard inférieur à 30 jours, aucun litige. Une relance simple suffit, et 84 % d'entre elles sont réglées dans les dix jours.
· 41 factures — le blocage administratif. Il manque quelque chose chez le client : un bon de commande, une référence, une pièce. Relancer ne sert à rien : il faut fournir la pièce. Je dis laquelle pour 34 d'entre elles.
· 29 factures — la difficulté. Décalage progressif du délai de paiement, paiements partiels, ou demande d'échéancier antérieure. Ici, c'est l'échéancier qui encaisse, pas la relance ferme : ces 29 courriers sont écrits avec une proposition d'étalement, et ils gardent le client autant que la créance.
· 16 factures — le litige. Un désaccord est exprimé au dossier.
Ce que je classe, et ce que je me garde de classer : je classe des factures, à un instant donné — jamais des clients. 23 de vos comptes portent aujourd'hui une facture en oubli et une autre en litige : une étiquette posée sur le client ferait traiter les deux de la même façon, et c'est la plus mauvaise des deux qui l'emporterait. Le classement se refait chaque nuit, et une facture change de famille dès que son échange change. 214-factures_4-familles.pdf128 oublis · 41 blocages · 29 difficultés · 16 litiges
⛓ Sourcé · 214 factures en retard, historiques de paiement, litiges, échanges
Ce que j'ai fait : retrouvé, pour chaque facture bloquée, l'échange où le client dit ce qu'il attend.
· 19 attendent un numéro de commande que le client exige sur la facture. Vous l'avez : il est sur le devis signé.
· 9 attendent une facture au bon format — le client impose un portail, et la facture a été envoyée par courriel.
· 6 attendent une pièce jointe : bon de livraison signé, procès-verbal de réception.
· 7 attendent une pièce que l'échange ne nomme pas. Pour celles-là, la question qui la nomme est écrite en une phrase, adressée au contact du dossier : une réponse, et elles rejoignent les 34.
Ce que ça représente : 218 000 € bloqués par des pièces manquantes, dont 167 000 € pour lesquels la pièce existe déjà chez vous.
Ce que j'ai préparé pour les 34 : chaque envoi est écrit et la pièce rattachée — le numéro de commande repris du devis signé pour les 19, le dépôt sur portail préparé pour les 9, le bon de livraison joint pour les 6.
Ce qui reste à trancher, et c'est une décision comptable : un renvoi ou une refacturation peut réinitialiser un délai de paiement selon les conditions du client. J'ai relu les conditions des 34 : six seulement portent cette clause. Sur ces six, votre comptable tranche ; les 28 autres partent d'un accord — 141 000 € remis en circuit. 41-blocages_218000-eur.pdf34 identifiés · 167 000 € débloquables
⛓ Sourcé · 41 factures bloquées, échanges clients, devis signés
Simulation fictive — pas un résultat client
Ce que je constate : il vous doit 4 200 € sur deux factures ; vous lui devez 3 800 € sur un avoir émis le 12/06 et jamais déduit. Le solde réel est de 400 €.
Ce qui se passe si la relance part telle quelle : le client reçoit une réclamation de 4 200 € alors qu'il attend un avoir de 3 800 € depuis huit semaines. Il répondra, il aura raison, et l'échange coûtera plus que les 400 €.
Ce que j'ai écrit : un courrier qui part de l'avoir — vous en confirmez la prise en compte, vous récapitulez les deux factures et l'avoir ligne à ligne, et vous demandez le solde. Le montant réclamé devient 400 €, et il est incontestable.
Ce qui reste à votre comptable : la compensation elle-même. C'est une opération, elle suppose selon les cas l'accord des deux parties, et elle porte le nom de qui la passe. Le courrier, lui, ne compense rien : il constate — et c'est précisément pour cela qu'il peut partir aujourd'hui, sans attendre l'écriture.
Combien de cas comme celui-là : j'ai croisé vos avoirs non déduits et vos factures en retard. 11 clients sont dans cette situation, pour 34 000 € d'avoirs. Trois d'entre eux avaient reçu une relance avant ce croisement : leur courrier rectificatif est prêt le premier, et les onze sont écrits. 11-clients_avoirs-non-deduits.pdf34 000 € d'avoirs · 11 courriers rectificatifs écrits
⛓ Sourcé · 2 factures, avoir du 12/06, croisement avoirs / balance âgée
Ce qui est conservé : la facture et son échéance, la famille de retard au moment du signalement, la relance préparée et si elle a été envoyée, la réponse du client, et le règlement.
Ce qui ne s'accumule pas, et c'est un choix d'architecture qui vous protège : aucun score de risque client, aucune étiquette « mauvais payeur », aucune notation transmissible, aucune statistique par chargé de recouvrement.
Pourquoi « aucun score » : un score de risque construit sur vos retards passés vit plus longtemps que la situation qui l'a produit. Un client qui a eu six mois difficiles en 2024 traînerait une étiquette en 2027, et quelqu'un finirait par refuser une commande sur cette base — sans savoir que le score date de trois ans.
La famille de retard, elle, est datée et attachée à une facture, pas à un client. C'est la différence entre un constat et un jugement.
Ce que contient la synthèse mensuelle : les causes de retard, les pièces manquantes récurrentes, les avoirs non déduits, et les délais de règlement par famille. Quatre indicateurs sur vos flux. ce-qui-est-conserve.pdf5 données gardées · 4 jamais produites
✎ Cadre · durées de conservation à fixer par l'entreprise
Simulation fictive — pas un résultat client
Ce que le dossier contient : la facture de 9 600 € du client L. Un virement de 7 100 € est arrivé le 22, et un courriel du même jour contexte une ligne de 2 500 € — une prestation que le client dit ne pas avoir commandée. Le reste est payé, et la contestation porte exactement sur le solde.
Le point qui n'avait pas encore été défini dans ma règle de tri : je range une facture dans une famille — oubli, blocage administratif, litige, difficulté déclarée. Rien n'y dit ce que devient une facture réglée pour partie et contestée pour le reste. Je n'ai rien préparé seul là-dessus — et le dossier n'attend pas : le virement est lettré, la ligne contestée est isolée, et le bon de commande correspondant est sorti.
Trois façons de faire. Ranger la facture entière en litige : aucune relance ne part, ce qui est juste sur les 2 500 €, mais le client a payé le reste et n'a rien à se reprocher — il ne recevra même pas l'accusé qui le lui dit. Ranger la facture entière en relance : le solde est réclamé, et il l'est sur une ligne que le client contexte par écrit — c'est le courrier qui transforme un désaccord en conflit. Couper la facture en deux : le solde non contesté suit la relance simple, la ligne contestée part au litige, et un seul courrier dit les deux : le client lit une lettre qui reconnaît son paiement et traite sa contestation.
Je recommande la troisième. C'est la seule qui ne fasse pas payer à un client ponctuel le prix d'un désaccord sur une ligne, et votre outil sait déjà porter un litige au niveau de la ligne : la coupure se lit sur ce que vous saisissez déjà.
Vous pouvez aussi m'en donner une autre — par exemple : facture entière en litige tant que la contestation n'est pas instruite, et un accusé envoyé le jour même pour dire que le paiement est bien arrivé.
Faut-il que je la retienne pour les prochaines ? 17 de vos 214 factures en retard portent un règlement partiel et une contestation sur une ligne, pour 31 400 € dont 8 900 € contestés. Si vous validez la règle, je préparerai les suivantes ainsi sans vous les remonter une par une, et je vous en donnerai le compte chaque mois. reglement-partiel-et-ligne-contestee_trois-facons-de-faire.pdf1 facture · 3 façons de faire · 17 cas comparables
⛓ Sourcé · virement du 22, courriel du client du 22, bon de commande de la ligne contestée, 17 factures comparables sur 214
La règle, en une phrase : une facture réglée pour partie et contestée pour le reste se coupe en deux : le solde non contesté suit la relance simple, la ligne contestée part au litige, et un seul courrier dit les deux, en commençant par le paiement reçu. L'envoi reste à votre signature.
Pourquoi votre correction compte plus qu'elle n'en a l'air : une lettre qui ouvre sur un solde dû se lit comme un rappel à l'ordre, même quand elle est exacte. La même lettre qui ouvre sur « votre virement du 22 est bien arrivé » obtient une réponse au lieu d'un silence — et, sur les 17 dossiers comparables, les 6 qui avaient reçu un accusé de paiement ont répondu en moyenne en 4 jours contre 19.
Ce qu'elle change dès aujourd'hui : le courrier du client L. est écrit et vous attend — paiement de 7 100 € reconnu, ligne de 2 500 € instruite avec le bon de commande à l'appui, aucune mention de pénalité sur la part contestée.
Ce qui vous permet de revenir dessus : la règle est inscrite dans la règle de tri sous son nom, avec sa date, la personne qui l'a validée et la facture qui l'a fait naître. Vous la retirez d'une ligne, et je recommence à vous remonter ces factures une par une.
✎ Règle validée · règle de tri, entrée « règlement partiel et ligne contestée », validée le 27/09 — l'envoi reste à la signature de l'entreprise
Votre cas n'est pas ici ? C'est exactement ce dont on parle en 30 minutes. Parler de votre projet →
Les étapes de votre projet d'agent IA
Audit & cadrage
30 min pour cibler le cas d'usage le plus rentable.
Devis ou souscription directe
Une offre du catalogue se souscrit en ligne ; un besoin particulier reçoit un devis chiffré.
Conception
Nous concevons l'agent et ses garde-fous.
Intégration & tests
Nous raccordons vos outils à l'agent, lui-même hébergé en France.
Déploiement
Mise en service et formation de votre équipe.
Exploitation
Supervision continue et amélioration.
Pourquoi les impayés s'accumulent — et pourquoi on n'ose pas relancer
Les retards de paiement pèsent sur la trésorerie, mais relancer reste la tâche que personne n'aime faire. Faute de temps, elle est repoussée — alors qu'elle a un effet direct et immédiat sur l'argent qui rentre.
! L'enjeu
L'entreprise est prise entre une trésorerie qui se tend à chaque facture échue et la crainte de froisser un bon client en relançant trop fort. Résultat : les relances sont irrégulières, repoussées, parfois maladroites. Et la plupart des solutions d'IA grand public reviennent à confier la liste de vos clients, leurs encours et leur solvabilité à un tiers, souvent hébergé hors d'Europe et soumis au Cloud Act.
✓ Notre réponse
Un agent de recouvrement n'a d'intérêt que s'il est régulier sans être agressif et hébergé en France. Inférence locale ou ressource isolée hébergée en France, ton gradué selon l'historique, escalade des cas difficiles vers un humain : la trésorerie rentre plus vite sans que la relation client en pâtisse. L'objectif n'est pas de remplacer votre équipe finance, mais de la recentrer sur les dossiers qui le méritent.
Les données de vos clients : souveraineté & conformité
Les données de facturation et de solvabilité de vos clients sont sensibles. Voici comment l'architecture de nos agents les protège, dossier par dossier.
Inférence locale
En formule 100 % Souverain, l'agent tourne sur une machine de l'entreprise : la liste de vos clients et leurs encours ne sortent pas du réseau.
Hébergement en France
Sinon, en formules Agilité et Sérénité, une ressource dédiée et isolée hébergée en France, sous droit français : données hébergées en France ; le modèle d'IA est appelé chez son éditeur, sauf option Modèle souverain.
Exposition extraterritoriale réduite
L'exposition de la liste de vos clients au Cloud Act et au FISA 702 est réduite par conception, sans que la seule localisation garantisse l'immunité.
Ressource isolée par client
Pas de mutualisation des données : un environnement strictement dédié à votre entreprise et à votre portefeuille.
Envoi sous mandat, ou validation avant envoi
Sans mandat, chaque relance attend le geste d'une personne habilitée. Avec un mandat d'envoi écrit de relance amiable — périmètre, plafond par débiteur, durée, retrait d'un geste, journal —, l'agent envoie les rappels de factures échues que vous avez réglés, en votre nom, depuis votre adresse et sous votre signature, selon vos gabarits, à des professionnels ou à des particuliers selon votre choix. Il n'encaisse rien, ne répond à aucun débiteur et n'envoie jamais de mise en demeure : tout ce qui sort des rappels revient à une personne. Chiffrement en transit et au repos, accès par rôle (RBAC), authentification forte et journalisation.
AI Act : déploiement encadré
L'agent exécute ce que vous avez autorisé ; aucune relance envoyée hors d'un mandat d'envoi écrit ou de la validation d'une personne habilitée, aucune mise en demeure envoyée par l'agent ; traçabilité et supervision humaine de bout en bout.
Ce qui dépend de l'architecture retenue Ces points ne sont pas des garanties générales : ils sont arrêtés déploiement par déploiement, au devis.
- La localisation applicable est celle de l'architecture décrite au devis et vérifiée avant mise en service.
- L'exécution locale n'est annoncée que pour la configuration explicitement décrite et recettée au devis.
- L'isolation applicable dépend du mode de déploiement décrit au devis ; aucune isolation dédiée n'est présumée.
- Les mécanismes de chiffrement en transit et au repos, leurs composants et la gestion des clés sont ceux documentés pour l'architecture retenue.
- Les rôles et permissions sont configurés et recettés pour les identités et systèmes effectivement raccordés.
- Les événements journalisés, leur contenu, leur durée de conservation et leurs accès sont définis pour le déploiement retenu.
Combien de temps l'équipe finance peut-elle récupérer ?
En automatisant un travail souvent négligé, l'agent fait rentrer plus vite la trésorerie et recentre l'équipe finance sur les cas difficiles. Le gain dépend de votre encours client et de vos délais actuels.
Quatre garanties qui comptent pour votre poste client
Ressources liées
Vos questions, nos réponses
Quelle différence avec le traitement des factures ?
L'agent fait-il des mises en demeure ou du contentieux ?
L'agent envoie-t-il les relances tout seul ?
Qui répond des règles du recouvrement amiable ?
Préserve-t-il la relation client ?
S'intègre-t-il à mon logiciel de facturation ?
Relance-t-il aussi par téléphone ?
Les données financières sont-elles protégées ?
Combien de temps pour déployer l'agent ?
Sur quels outils peut-on dialoguer avec l'agent ?
L'agent peut-il relancer mes clients par SMS ?
Peut-il envoyer une lettre, ou une lettre recommandée ?
D'autres agents pour votre cycle financier
Et pour votre organisation ?
Estimons le potentiel sur votre poste client
30 minutes pour cadrer vos relances et vos seuils d'escalade — hébergé en France, supervisé, sans engagement.